Sau một ngày xét xử, chiều nay (16/5), TAND TPHCM tuyên phạt bị cáo Nguyễn Thị Hồng Yến (35 tuổi, ngụ quận 7) 1 năm tù về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Theo cáo buộc, thông qua bạn trai là anh Tống Đông Khuê, chị Đoàn Thảo N. có quen biết với Yến. Khoảng tháng 3/2021, do cần tiền làm ăn nên anh Khuê nhờ chị N. đi vay tiền giúp.

Nhận lời, từ tháng 3/2021-10/2022, chị N. nhiều lần vay của Yến với lãi suất tự thỏa thuận, thời hạn trả gốc và lãi là 5 ngày. Ngoài ra, còn có các khoản vay trả trong ngày (sáng vay chiều trả lãi và gốc).

Qua kiểm tra sao kê tài khoản ngân hàng, Yến đã chuyển khoản cho chị N. vay hơn 57 tỷ đồng và chị N. đã chuyển trả tiền lãi cho Yến lên tới 61,5 tỷ đồng. Tuy nhiên, do nhiều khoản vay khác nhau nên cả chị N. và Yến không nhớ được lãi suất cụ thể của từng khoản vay.

Cả hai chỉ nhớ khoản vay 1 tỷ đồng vào ngày 27/10/2022. Theo đó, sáng 27/10/2022, Yến cho chị N. vay 1 tỷ đồng, đến chiều chị N. trả lại 1 tỷ đồng và 150 triệu đồng tiền lãi. 

Đến ngày 11/1/2023, chị N. và Yến đến nhà Huỳnh Xuân Vấn (bạn của chị N.) để bán chiếc ô tô do N. đang cầm cho Vấn lấy tiền trả nợ cho Yến. Tuy nhiên, Vấn không bán chiếc xe cho chị N. mà chiếm đoạt rồi bỏ trốn. 

Hiện Huỳnh Xuân Vấn đang bị Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TPHCM khởi tố, truy nã về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” trong một vụ án khác.

Sau một thời gian trả lãi, do lãi suất cao nên chị N. không có khả năng trả và làm đơn tố cáo Yến.

Tại phiên tòa hôm nay, bị cáo Yến thành khẩn khai nhận hành vi phạm tội như cáo trạng truy tố. 

Xét thấy, hành vi của bị cáo là nguy hiểm cho xã hội nên đã tuyên phạt bị cáo mức án như trên. Đồng thời buộc bị cáo nộp hơn 1,5 tỷ đồng để tịch thu sung quỹ nhà nước.

Chỉ trong thời gian ngắn, bằng cách cho vay lãi nặng, Hoàng thu lợi bất chính hàng trăm triệu đồng. Khi “con nợ” mất khả năng chi trả, đối tượng đã ép buộc ký giấy vay nợ.

Dưới vỏ bọc mở tiệm cầm đồ, Toàn thu nạp nhiều đàn em xăm trổ để điều hành đường dây cho vay lãi nặng lên đến 360%năm, thu lợi bất chính hàng tỷ đồng.

Tìm khách hàng qua mạng xã hội, Trần Thị Thu Hương (trú phường Cửa Bắc, TP Nam Định) đã cho vay với lãi suất từ 4.000 – 50.000 đồng/triệu/ngày, tương đương mức lãi suất 146%/năm đến 1.825%/năm.